【第1篇】對公賬戶被凍結(jié)了怎么辦呢？
銀行凍結(jié)賬戶原因有很多種，如當(dāng)可透支的銀行卡超出透支份額、信用卡出現(xiàn)過異常交易、銀行卡到期沒有重新辦理新卡、銀行賬戶涉及經(jīng)濟犯罪等等。
1. 通知需要知悉此事的公司高層、財務(wù)人員、主要業(yè)務(wù)經(jīng)理，以免再往公司賬戶里打款。(通知范圍需要控制，以免引起人心浮動。)。
2. 告知即將為公司打款的客戶，協(xié)商現(xiàn)金收款，或者打到出納人員的個人賬戶里。
3. 確定凍結(jié)原因，如果存在經(jīng)濟糾紛，可以申請庭外和解，然后將銀行賬戶解凍。
公司賬戶凍結(jié)一般是要經(jīng)過法院的保全收續(xù)才能凍結(jié)公司賬戶，且凍結(jié)后錢是只能進不能出，直到法院給解凍。
【第2篇】保釋期間賬戶會凍結(jié)嗎
保釋期間賬戶一般不會凍結(jié)。保釋就是取保候?qū)?，取保候?qū)徸铋L12個月，在取保期間需要遵守相關(guān)的規(guī)定。
【法律依據(jù)】
《刑事訴訟法》第五十六條規(guī)定，違反規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的后果，在《取保候?qū)彌Q定書》上注明。
犯罪嫌疑人在取保候?qū)徠陂g違反刑事訴訟法第五十六條規(guī)定的，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其違法行為的情節(jié)，決定沒收保證金的一部或者全部，并且區(qū)別情形，責(zé)令其具結(jié)悔過、重新交納保證金、提出保證人，或者變更為監(jiān)視居住、提請人民檢察院予以逮捕。
【第3篇】香港公司賬戶凍結(jié)
隨著crs協(xié)議的落實，和國際金融雙反環(huán)境的影響，令香港銀行不得不對經(jīng)營策略做出改變，加強客戶的資格審查工作，對于無法通過資格審查，或被香港銀行定義為較高風(fēng)險的客戶，無一例外的都被關(guān)閉了國際貨幣收付功能，這也就意味著該賬戶失去實際效用。
賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法
根據(jù)銀行發(fā)來的表格(如未收到，請致電銀行索要)，如實填寫相關(guān)內(nèi)容，填好后郵寄至銀行，銀行將解凍賬戶。
1、如香港公司賬戶被凍結(jié)不能正常使用，而且不打算再經(jīng)營香港公司，最有效的方法：向香港公司注冊處申請注銷香港公司。
2、如果還需要繼續(xù)使用香港離岸賬戶，我司建議可以準備一個備用賬戶，資金可以轉(zhuǎn)移到備用賬戶上面，以免造成不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法，若不能解決您香港賬戶關(guān)閉，具體問題具體分析可及時與我司聯(lián)系，我司開戶經(jīng)理將為您提供相對應(yīng)的解決方案。
怎么防止香港銀行賬戶被凍結(jié)和限制
1.香港公司應(yīng)及時跟進其財務(wù)報表和審計報告。以前做過零稅率申報的企業(yè)應(yīng)注意補充，避免因香港稅務(wù)局抽查而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。
2.如果該公司尚未開立基本存款賬戶，我司建議該公司做出不活躍審計報告，要確保有正常的年度會計審查，可以降低被銀行凍結(jié)的風(fēng)險。
如何維護好香港銀行賬戶
1.對于較少使用的銀行賬戶
應(yīng)增加使用頻率，如存款/取款、匯款、兌換和其他操作，以防止被列入“僵尸賬戶”列表，導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉，并且賬戶超過3個月不活動將有被關(guān)閉的風(fēng)險;
2.對于有資本流動的香港銀行賬戶
不要立即將全部資金轉(zhuǎn)入賬戶，盡可能多呆幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金轉(zhuǎn)賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動監(jiān)控每筆資金進出的真實性，這取決于計算機程序模塊來判斷)。
3.不要把你的賬戶借給別人，包括匯款和轉(zhuǎn)賬等
沒有人知道資金的來源是否有問題，對于那些有自己的賬戶但借你的人來說，更令人懷疑的是(如果資金沒有問題，為什么不用自己的賬戶，而必須借用別人的賬戶?)，平時自己小心使用，只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶關(guān)閉，得不償失。
4.香港公司的維護與香港的銀行賬戶息息相關(guān)
在香港銀行開戶時，該香港公司的合法性已被核實。在香港銀行賬戶開立后，開戶銀行還將不時檢查香港公司的運營情況。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時進行年檢，甚至該香港公司已被注銷，銀行將關(guān)閉該賬戶。
5.銀行將定期抽查香港公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以確認其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，這包括年度審查文件、納稅申報文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變更等。如果有實際收入，建議在實際審計的基礎(chǔ)上出具審計報告，以避免銀行的隨意檢查，凍結(jié)賬戶。
6.各個香港銀行都有不同的優(yōu)勢，開戶時必須結(jié)合自身需求選擇具有相應(yīng)優(yōu)勢的銀行開設(shè)銀行賬戶，特別是一些銀行對資金來源有特殊規(guī)定，通常涉及戰(zhàn)爭和國際制裁等高風(fēng)險國家和地區(qū)的資金。如果這些賬戶從這些地方獲得資金，它們將很快被關(guān)閉。
7.避免接受來自敏感國家的錢。
8.請確保銀行預(yù)留的通訊地址、手機號碼和郵箱信息正確。
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【第4篇】司法凍結(jié)賬戶會抓人嗎
司法凍結(jié)賬戶不一定會抓人。要是沒有犯法的話不會抓捕的，凍結(jié)銀行卡只是一種調(diào)查方式而已。人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年。即使是執(zhí)行人申請延長的，也不能超過上述期限。人民法院也可以依職權(quán)辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)。
法律依據(jù)：
《最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋》第四百八十七條
人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過兩年，查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過三年。
申請執(zhí)行人申請延長期限的，人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限不得超過前款規(guī)定的期限。
人民法院也可以依職權(quán)辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)。
【第5篇】擔(dān)保人賬戶被凍結(jié)最多多久
擔(dān)保人賬戶被凍結(jié)最多是三年的時間。法院凍結(jié)擔(dān)保人的銀行存款的期限不得超過一年，凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過三年。不可忽視的是，法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過兩年。通常情況下，銀行賬戶凍結(jié)是法院稅務(wù)等權(quán)力機構(gòu)所為，銀行沒有權(quán)利拒絕也沒有義務(wù)通知銀行賬戶所有者，所以只有自己發(fā)覺銀行賬戶存在凍結(jié)或控制。【第6篇】香港凍結(jié)賬戶怎么辦
一個真實的案例：離岸賬戶突然被關(guān)閉，老板始料未及，給企業(yè)帶來重大損失。
甲公司是一家經(jīng)營工藝飾品以及錦旗設(shè)計的民營企業(yè)，主要出口世界各個國家，結(jié)算外幣品種很多，從內(nèi)地尋求的采購資源，基本上取得不了發(fā)票，進口的原材料，需要外幣結(jié)算，但外匯額度有限制，（注：我國大陸地區(qū)每個公民每年的結(jié)售匯不能超過5萬美元）。該公司由內(nèi)地股東在香港開設(shè)一家公司，甲從內(nèi)地尋求采購資源，能夠取得的專票在國內(nèi)做出口退稅正常申報，不能取得發(fā)票的，利用第三方做代理出口，收到的錢直接進入離岸賬戶，進口原材料從離岸賬戶支付，出口的產(chǎn)品沒有取得成本發(fā)票的，無法正常申報，只能以采購服務(wù)費的方式從每單成交的交易中按照一定的傭金比例提成，在香港做傭金收入申報，雖然香港公司安全了，但是國內(nèi)公司卻出現(xiàn)了偷漏稅狀況，上月突然收到香港銀行的通知，甲公司在香港的唯一賬戶被凍結(jié)。
老板感覺非常意外和困惑，賬戶一直正常使用，公司的生意都是幾家國外的老客戶，怎么會突然被關(guān)閉賬戶？幾經(jīng)曲折找了很多關(guān)系，老板終于知道真實原因：原來是甲公司其中一個供應(yīng)商的一筆資金有問題。由此可見，諸如甲公司一般的進出口企業(yè)，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中牽連甚廣，帶來的影響可見一斑。
但我國的香港地區(qū)是沒有5萬美金的外匯管制的，投資人可以先申請我國香港地區(qū)的銀行卡，然后出金到香港的銀行卡上，再分批轉(zhuǎn)到自己的親戚朋友的賬戶中。甲公司既有內(nèi)銷也有外銷，內(nèi)銷產(chǎn)品直接進入老板個人卡，外銷產(chǎn)品涉及到很多國家，外幣品種很多，為便于及時入賬，在香港開設(shè)了“離岸賬戶”。
自2023年年底以來，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶的核查。更有甚者，個人賬戶和公司賬戶均被凍結(jié)，并且銀行不會提早通知到企業(yè)和個人。
這些企業(yè)，面臨“離岸賬戶”的突然關(guān)閉，資金一段時間內(nèi)無法立即取回，給企業(yè)造成現(xiàn)金流斷裂的風(fēng)險，企業(yè)日常經(jīng)營將受到極大的影響。像甲公司這樣的企業(yè)，怎樣避免出現(xiàn)這類風(fēng)險呢？
從香港銀行清理賬戶的規(guī)律來看，這些被關(guān)閉賬戶通常有以下特點：
1、以收取傭金方式作為主營收入的企業(yè)
從銀行監(jiān)管角度認為，這類交易由于沒有貨物提單和實際的購買出貨記錄，比較容易造假，存在業(yè)務(wù)不真實的嫌疑。
2、公司股東為非香港籍人士，并與內(nèi)地股東在香港設(shè)立的公司
尤其是以內(nèi)地公司名義設(shè)立，法人為非香港籍人士，這類企業(yè)容易會被銀行判定為空殼企業(yè)。
3、與一些局勢動蕩的國家進行交易。
因為銀行比較難判斷資金的安全性，這使它們面臨的風(fēng)險變高。
4、銀行賬戶出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
銀行通過賬戶流水的分析，認為并非正常業(yè)務(wù)往來結(jié)算款。
5、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)往來行為。
這類情況有違常理，銀行方面都會特別關(guān)注。
據(jù)了解，大部分外貿(mào)人銀行賬戶被凍結(jié)的直接原因是賬戶收到了疑似地下錢莊支付的貨款。地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，銀行賬戶與其發(fā)生直接或間接的關(guān)系，都容易被公安機關(guān)凍結(jié)。
溫馨提示：對賬戶的審查已經(jīng)成為“新常態(tài)”，企業(yè)經(jīng)營不無風(fēng)險，風(fēng)險為零的可能性非常小，我們追求的是風(fēng)險和收益的平衡。企業(yè)要以此為戒，關(guān)注企業(yè)賬戶安全，降低企業(yè)的財稅風(fēng)險，企業(yè)安全，老板安全。
最后提醒大家，把錢匯到國外屬于跨境匯款，要遵守相關(guān)的法律法規(guī)，要在合法的渠道之下進行。如果觸犯到惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)罪，那么匯款人需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，最高可判罰三年以上七年以下有期徒刑。
來源：小亞財稅（李建華）
【第7篇】法院凍結(jié)銀行賬戶會有通知嗎
法院凍結(jié)銀行賬戶會有通知，首先法院凍結(jié)銀行賬戶需要2名執(zhí)行人員，需要這2名執(zhí)行人員的身份證、執(zhí)法證，法院的判決通知書，他們出具的凍結(jié)賬戶的通知書等進行凍結(jié)。不是無緣無故的，凍結(jié)之后會通知持卡人，若是遇到這種情況，建議持卡人主動聯(lián)系凍結(jié)機關(guān)處理。【第8篇】微信怎么解除支付賬戶凍結(jié)
微信怎么解除支付賬戶凍結(jié)
在微信平臺上，用戶解除凍結(jié)的方法是首先在手機中打開微信，點擊右下角“我”按鈕，然后點擊支付按鈕進入余額頁面。
接著使用者點擊該按鈕進入頁面，在頁面的底端可以找到幫助中心按鈕，點擊進入幫助中心頁面。
在幫助中心找到凍結(jié)賬戶按鈕，進入凍結(jié)賬戶管理頁面。
在凍結(jié)賬戶頁面，點擊解凍支付賬戶，按照程序進行解凍支付賬戶操作即可完成支付解凍。在完成操作以后微信支付功能就能正常使用了。
設(shè)備型號：華為p40、iphone12
系統(tǒng)版本：emui10、ios14
軟件版本：微信8.0.0
【第9篇】丈夫欠款會凍結(jié)妻子賬戶的嗎
丈夫欠債，妻子的銀行卡是否能被同樣凍結(jié)，需要分情況討論。
（一）如果屬于夫妻共同債務(wù)，則有連帶清償?shù)牧x務(wù)，夫妻二人均負有償還責(zé)任。法院在強制執(zhí)行時，可以依法凍結(jié)妻子的銀行賬戶。夫妻共同債務(wù)為維持夫妻共同的家庭生活而產(chǎn)生，應(yīng)當(dāng)由夫妻雙方共同承擔(dān)。
（二）如果屬于夫妻一方的個人債務(wù)，一方用個人財產(chǎn)償還，確定為個人債務(wù)的，債權(quán)人不得向另一方要求償還。此時，丈夫欠債，妻子的銀行卡是不會被同樣凍結(jié)。
【第10篇】銀行凍結(jié)賬戶的原因是什么
銀行的賬戶會被凍結(jié)的原因：
當(dāng)可透支的銀行卡超出透支份額，銀行會立刻冷凍銀行卡。
當(dāng)信用卡（貸記卡）出現(xiàn)過異常交易，比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯誤等，銀行卡會被銀行凍結(jié)。
不論是什么銀行卡，只要輸入密碼三次連續(xù)出錯，銀行系統(tǒng)會自動把銀行卡密碼鎖住，但是這不屬于凍結(jié)，24小時過后會自動解除。
銀行卡到期沒有重新辦理新卡的，到期后銀行會凍結(jié)過期銀行卡。
銀行卡是借記卡凍結(jié)的原因：錯賬凍結(jié)，就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上，銀行可能會把多的部分凍結(jié)掉。司法凍結(jié)，根據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定，司法機關(guān)因辦案的需要可以向銀行申請冰結(jié)銀行卡。
銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結(jié)。
【第11篇】個人賬戶被凍結(jié)怎么辦呢？
銀行凍結(jié)客戶的賬戶一般有兩種情況：一是配合外部的公檢法機關(guān)辦案，這類凍結(jié)必須要公檢法（雙人），持協(xié)助查詢（凍結(jié)）通知書、介紹信及個人工作證明等資料，到銀行的會計部門（有的是運營部門）進行申請，再由柜面進行凍結(jié)操作，這個情況是直接凍結(jié)，不與客戶溝通。
另外一種是銀行自己的反洗錢預(yù)警系統(tǒng)提示報告，銀行經(jīng)人員復(fù)核判斷后，判定你的賬戶明顯存在洗錢、涉恐等情況，進行的凍結(jié)封停處理，不過這類情況銀行正常都會與客戶事先進行構(gòu)溝通調(diào)查了解，客戶無合理解釋或者證明后才會凍結(jié)并上報人行。
第一種情況，你本人是無法申請解凍的，只能等公檢法出具解除凍結(jié)通知書后，銀行才會予以解凍，故而，對于第一種情況，你只能去找公檢法機構(gòu)。
第二種情況，則簡單點，只要你最終能提供你交易流水相對應(yīng)的購銷合同、出入庫單憑證等相關(guān)資料，證明自己不存在洗錢行為，所有交易均具備真實的貿(mào)易背景，無任何違規(guī)行為，那么銀行會給你進行解凍結(jié)。
【第12篇】公司賬戶在什么情況下會被凍結(jié)
公司賬戶被凍結(jié)的原因：
1. 法院檢察院凍結(jié)(民事訴訟中，法院依法地方裁定凍結(jié));
2. 政府相關(guān)機構(gòu)或司法機關(guān)的凍結(jié)(單位因涉嫌犯罪);
3. 公司存在和銀行的財務(wù)糾紛(銀行向法院申請凍結(jié));
公司賬戶凍結(jié)一般是要經(jīng)過法院的保全手續(xù)才能凍結(jié)公司賬戶，凍結(jié)后錢是只能進不能出，除違規(guī)院給解凍。
【法律依據(jù)】
《民事訴訟法》第二百四十四條，被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務(wù)，人民法院有權(quán)查封、扣押、凍結(jié)、拍賣、變賣被執(zhí)行人應(yīng)當(dāng)履行義務(wù)部分的財產(chǎn)。但應(yīng)當(dāng)保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品。采取前款措施，人民法院應(yīng)當(dāng)作出裁定。
【第13篇】賬戶被封和賬戶凍結(jié)區(qū)別
誘發(fā)的原因和造成的嚴重程度不一樣。
賬戶被封多半是因為久未使用或者有嫌疑的大額轉(zhuǎn)賬，一旦被封就是全部功能無法使用，銀行賬戶連續(xù)一年未發(fā)生收付活動，銀行賬戶將被轉(zhuǎn)為'單位睡眠戶'。賬戶凍結(jié)的情況有不收不付（不能收款也不能付款）、只收不付（只能收款不能付款）、部分凍結(jié)（若共有存款十萬，凍結(jié)五萬，可用就只有五萬）。
【第14篇】餓用金賬戶凍結(jié)了怎么辦呢？
餓用金賬戶凍結(jié)了需要知道什么原因?qū)е碌模缓筮M行處理。通常凍結(jié)都是逾期還款導(dǎo)致的，在欠款歸還后凍結(jié)就會取消，然后賬戶恢復(fù)正常使用。餓用金是餓了么平臺推出的一款信用貸款產(chǎn)品，不同用戶得到的授信額度不同。
餓用金由馬上金融提供放款額度，用戶在使用時需要注意支出的相關(guān)費用，如果相關(guān)費用過高，那么在還款時極易出現(xiàn)逾期的情況。在逾期后會產(chǎn)生罰息，同時在逾期后平臺會進行催收，影響正常生活。
用戶在使用餓用金之前最好想好自己的還款計劃，知道使用什么方面的收入來還，如果個人收入比較少，這時要謹慎使用。如果個人收入比較多，可以放心使用，不用擔(dān)心自己歸還不上。
餓了么開發(fā)商為上海拉扎斯信息科技有限公司，主營在線外賣、新零售、即時配送和餐飲供應(yīng)鏈等業(yè)務(wù)。致力于用科技打造本地生活服務(wù)平臺，推動了中國餐飲行業(yè)的數(shù)字化進程，將外賣培養(yǎng)成中國人繼做飯、堂食后的第三種常規(guī)就餐方式。
【第15篇】銀行賬戶莫名其妙被凍結(jié)了怎么辦呢？
通常情況下銀行卡賬戶在使用不規(guī)范或者涉及到債務(wù)糾紛的問題就會導(dǎo)致銀行卡賬戶被凍結(jié)。銀行卡賬戶被凍結(jié)是一件比較嚴重的事情，會直接導(dǎo)致銀行賬戶的資金無法取出，此外還會導(dǎo)致銀行賬戶是無法正常使用的。
1. 首先在發(fā)現(xiàn)銀行卡賬戶被凍結(jié)之后應(yīng)該要立即聯(lián)系銀行客服熱線，了解清楚銀行卡被凍結(jié)的原因。
2. 在了解清楚銀行卡賬戶凍結(jié)原因之后就可以對癥下藥了。若是連續(xù)輸錯密碼導(dǎo)致的銀行賬戶被凍結(jié)，只需要攜帶身份證及銀行卡前往銀行網(wǎng)點辦理解凍手續(xù)。
3. 若是因為司法調(diào)查造成的銀行卡被凍結(jié)，那么只有等配合調(diào)查結(jié)束之后才可以解凍；若是因為債務(wù)糾紛或者失信原因?qū)е碌馁~戶被凍結(jié)，只有還清欠款后才會被解凍。
【第16篇】賬戶被凍結(jié)會自動解封嗎
1、一般情況下，銀行賬戶被凍結(jié)不會自動解封，主要根據(jù)凍結(jié)原因而定。銀行賬戶被凍結(jié)的原因有持卡人涉嫌刑事犯罪或民事糾紛、異?；蝻L(fēng)險消費行為、多次錯誤輸入交易密碼、預(yù)留身份信息過期、賬戶長久未使用等，可分為司法凍結(jié)和非司法凍結(jié)。
2、司法凍結(jié)根據(jù)《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十六條規(guī)定，凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)的期限為六個月，到期會自動解除凍結(jié)，但案件未結(jié)束，公安機關(guān)可以辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)延長凍結(jié)期限。
3、非司法凍結(jié)持卡人攜帶身份證、被凍結(jié)的銀行卡前往發(fā)卡行任意網(wǎng)點辦理解凍業(yè)務(wù)，即可立即解除凍結(jié)。此外，因多次錯誤輸入交易密碼、預(yù)留身份信息過期等導(dǎo)致借記卡被凍結(jié)，持卡人可以通過發(fā)卡行手機銀行或網(wǎng)上銀行，進行重置密碼或更新預(yù)留身份信息等操作解除凍結(jié)。
