【第1篇】基金怎么注銷(xiāo)賬戶(hù)
基金賬戶(hù)要注銷(xiāo),投資人可于開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)。但要保證目前賬戶(hù)狀態(tài)是正常、無(wú)任何基金單位和基金在途權(quán)益。投資人辦理撤銷(xiāo)基金賬戶(hù)的業(yè)務(wù)需提交的資料包括:本人有效身份證件原件及復(fù)印件、基金賬戶(hù)卡或基金賬號(hào)、填好的銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表。【第2篇】如何購(gòu)買(mǎi)基金
1、注冊(cè)并登錄基金公司的網(wǎng)上直銷(xiāo)賬戶(hù),在基金公司官方網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)基金即可。
2、準(zhǔn)備好銀行卡和身份證,到證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)通基金賬戶(hù),即可購(gòu)買(mǎi)基金。
3、準(zhǔn)備好身份證去有基金代銷(xiāo)資格的銀行開(kāi)一個(gè)存折或借記卡并開(kāi)立基金賬戶(hù),提交申購(gòu)申請(qǐng)表即可購(gòu)買(mǎi)銀行代銷(xiāo)的基金。
【第3篇】六個(gè)維度幫你篩選出好的基金經(jīng)理
制作歷史業(yè)績(jī)表的方法很多,其中有一條黃金準(zhǔn)則,即遵守全球投資績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)(gips)。
歷史業(yè)績(jī)表中通常包含毛收益率和凈收益率。如果業(yè)績(jī)表中僅包含凈收益率,那后面應(yīng)該還有一份該基金管理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)明。當(dāng)然你也要小心那些僅包含凈收益率的歷史業(yè)績(jī)表,這種業(yè)績(jī)表中可能暗含了一筆巨額的低費(fèi)用或免費(fèi)用的資產(chǎn)管理。如果該業(yè)績(jī)表采用的是基金平均報(bào)酬算法,那么表中的凈收益率會(huì)看起來(lái)比實(shí)際值要高。如果我們需要對(duì)比兩位投資經(jīng)理的表現(xiàn),最好的方法就是用業(yè)績(jī)表中的毛收益率減去適用于自己的那部分管理費(fèi)用,然后比照兩個(gè)結(jié)果。
歷史業(yè)績(jī)表中還可能包含所涉及時(shí)間段的預(yù)期收益水平。這時(shí)我們要注意業(yè)績(jī)表中的預(yù)期收益是否定義清晰且符合投資組合的投資策略,如果表中的投資收益情況和預(yù)期關(guān)聯(lián)度不大,我們就需要提高警惕了。這表明基金經(jīng)理的投資策略不當(dāng)或預(yù)期收益率不準(zhǔn)確。
業(yè)績(jī)報(bào)告中還應(yīng)包含基金經(jīng)理所管理的投資組合數(shù)量以及總資產(chǎn)。用表中的總資產(chǎn)除以投資組合的數(shù)目,我們就可以得到投資組合的平均規(guī)模。如果投資組合的數(shù)目較少,表示該名基金經(jīng)理的客戶(hù)數(shù)量不多或客戶(hù)流失率比較高,而如果投資組合數(shù)目或總資產(chǎn)發(fā)生了較大的變化,則表明該名基金經(jīng)理未來(lái)的管理或者投資策略可能會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。比如,基金經(jīng)理可能需要增加人手來(lái)為客戶(hù)服務(wù),或者其投資策略可能因?yàn)橘Y產(chǎn)規(guī)模的增長(zhǎng)而不再適用。
歷史業(yè)績(jī)表中還應(yīng)包含內(nèi)部差異率。該指數(shù)用來(lái)表示同一基金經(jīng)理所管理的不同投資組合之間的收益率差異情況。通過(guò)內(nèi)部差異率,我們可以看到該基金經(jīng)理同時(shí)管理不同投資組合的能力。差異率越小表示投資組合之間的收益率越接近。內(nèi)部差異率有多種計(jì)算方法,其中最常用的有最高最低法、范圍法和標(biāo)準(zhǔn)差法。最高最低法是列出表中回報(bào)率最高和最低的投資組合,而范圍法則是計(jì)算表中最高和最低回報(bào)率之間的差距。比如,如果表中回報(bào)率最高的投資組合有12%的回報(bào)率,而最低的有8%的回報(bào)率,則按照范圍法,表中應(yīng)該填寫(xiě)4%。同時(shí)我們也可以通過(guò)計(jì)算投資組合回報(bào)的標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)測(cè)量?jī)?nèi)部差異率。我們可以將所有投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行加權(quán)平均,也可以根據(jù)每個(gè)投資組合占總資產(chǎn)的比例進(jìn)行加權(quán)平均。
如果投資公司有遵循gips的規(guī)定,他們一般也會(huì)在歷史業(yè)績(jī)表中體現(xiàn)出一點(diǎn)。雖然并沒(méi)有什么強(qiáng)制性要求,但是很多基金經(jīng)理都會(huì)請(qǐng)gips評(píng)估公司進(jìn)行認(rèn)定以向投資者保證他們是完全遵守相關(guān)規(guī)定的,評(píng)估結(jié)果將被放到業(yè)績(jī)表中。除了gips符合度及認(rèn)證,投資者還應(yīng)該關(guān)注下面一些項(xiàng)目:公司定義、歷史業(yè)績(jī)表定義、基金管理的費(fèi)用說(shuō)明、公司總資產(chǎn)、公司保證用于計(jì)算與匯報(bào)公司投資業(yè)績(jī)的政策和程序的公開(kāi)性相關(guān)聲明。
要了解基金經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力,單單數(shù)據(jù)是不夠的。通過(guò)歷史業(yè)績(jī)表中的細(xì)節(jié)以及其投資理念,我們可以認(rèn)清楚這位基金經(jīng)理的水平及預(yù)測(cè)其未來(lái)的投資表現(xiàn),只要了解文中這些術(shù)語(yǔ)和細(xì)節(jié),我們就可以火眼金睛的找到高水平的投資經(jīng)理。
【第4篇】基金保本嗎?
基金是否保本取決于投資者購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品,舉個(gè)例子,投資者購(gòu)買(mǎi)的是保本基金,那么投資者在投資期限到期日是可以取回全部本金的,如果基金運(yùn)作成功,還會(huì)有額外的收益。當(dāng)投資者購(gòu)買(mǎi)的是股票基金時(shí),如果股票市場(chǎng)上漲,投資者會(huì)有超高收益,但如果股票市場(chǎng)下跌,本金一般都會(huì)虧損的很?chē)?yán)重。
只不過(guò)目前保本基金已經(jīng)要逐漸淘汰了,因此可以說(shuō)基金是不保本的,只不過(guò)在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上有所差別。
目前,在所有的基金類(lèi)型中,貨幣型基金的風(fēng)險(xiǎn)性是最低的,它主要投資于貨幣市場(chǎng),如短期國(guó)債、回購(gòu)、央行票據(jù)、銀行存款等。雖然它也不承諾保本,但是貨幣基金發(fā)生本金虧損的概率非常小。
值得一提的是,如果你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力比較高,那么可以購(gòu)買(mǎi)中風(fēng)險(xiǎn)以上的基金,風(fēng)險(xiǎn)能力比較弱就購(gòu)買(mǎi)中低風(fēng)險(xiǎn)以下的基金。
【第5篇】新房契稅和維修基金什么時(shí)候交
商品房契稅需要在備案日期(一般為合同第15頁(yè)的日期)后90日內(nèi)交納,過(guò)期要收日的萬(wàn)分之五的違約金。而維修基金需要購(gòu)房者按照購(gòu)房者與售房單位應(yīng)當(dāng)簽定有關(guān)房屋維修基金繳納約定,按購(gòu)房款2-3%的比例向售房單位交納房屋維修基金。【第6篇】對(duì)沖基金通俗解釋
1、對(duì)沖基金是一個(gè)能提供不同于傳統(tǒng)股票債券類(lèi)投資的風(fēng)險(xiǎn)收益組合的投資工具,具有高杠桿,投資對(duì)象廣,手續(xù)費(fèi)高,投資門(mén)檻高的特點(diǎn),同時(shí)它也具備一定的風(fēng)險(xiǎn)。
2、對(duì)沖是特意的購(gòu)買(mǎi)和另一種投資相反方向的投資來(lái)降低從投資的風(fēng)險(xiǎn)的投資,一般對(duì)沖是同時(shí)進(jìn)行兩筆方向相反、數(shù)量相當(dāng)、行情相關(guān)、盈虧相抵的交易。
【第7篇】基金投資風(fēng)險(xiǎn)大不大
1、貨幣基金:因?yàn)槟技降馁Y金專(zhuān)門(mén)投向無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的貨幣市場(chǎng)工具,所以貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)非常低。
2、債券基金:募集到的資金專(zhuān)門(mén)投向債券市場(chǎng),我國(guó)的債券基金主要投向國(guó)債、企業(yè)債、金融債。債券基金的風(fēng)險(xiǎn)一般為中低風(fēng)險(xiǎn),相較于貨幣基金的風(fēng)險(xiǎn)要高一些,不過(guò)除開(kāi)保守型投資,其他投資者都可以進(jìn)行投資。
3、指數(shù)基金:募集到的資金主要投向某一指數(shù)的成分股,屬于中高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種;
4、混合基金:混合基金主要投資方向是股票與債券,可以靈活的通過(guò)調(diào)整持股比例來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn),或者是提高收益,同樣屬于中高風(fēng)險(xiǎn)投資品種;
5、股票基金:募集到的資金80%以上的份額投向股票,而股市的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的,股票基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資品種。
【第8篇】定投指數(shù)基金什么時(shí)候止盈
定投指數(shù)基金什么時(shí)候止盈取決于投資者自己,投資者想什么時(shí)候止盈都可以。但是建議投資者可以在指數(shù)基金跟蹤的指數(shù)達(dá)到歷史估值上限的時(shí)候,投資者可以考慮止盈。
投資者也可以在指數(shù)基金跟蹤的指數(shù)開(kāi)始從高位回路的時(shí)候止盈。投資者在定投指數(shù)基金的時(shí)候可以選擇從左側(cè)開(kāi)始定投,當(dāng)指數(shù)進(jìn)入右側(cè)或者離開(kāi)低估區(qū)間的時(shí)候,就可以結(jié)束定投,但是不要止盈。
【第9篇】支付寶基金假日有收益嗎?
支付寶平臺(tái)上貨幣型基金、債券型基金假節(jié)日有收益,其他基金假節(jié)日沒(méi)有收益(股票型基金、混合型基金等),因?yàn)樗鼈兺顿Y的是一籃子股票,股票周末不交易,基金凈值不會(huì)產(chǎn)生變化,所以它們周末是沒(méi)有收益的。
基金交易時(shí)間和股票一樣:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定節(jié)假日不交易。
【第10篇】基金下折原因有哪一些
1. 當(dāng)基金下跌至某一個(gè)水平時(shí),分級(jí)基金整體會(huì)觸發(fā)下折以保全分級(jí)a份額投資的資金安全。
2. 為了在保證a放份額提供收入的前提下,避免違約與杠桿效應(yīng)帶來(lái)的投資者大幅虧損現(xiàn)象。
3. 基金下折主要是為了限制基金市場(chǎng),防止投資方與債券發(fā)放方面臨跌至零或者違約下市的結(jié)果。
【第11篇】私募基金的相關(guān)法律規(guī)定有哪些
私募基金的相關(guān)法律規(guī)定有:
1、從事私募基金業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則,維護(hù)投資者合法權(quán)益,不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
2、私募基金管理人和從事私募基金托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn),從事私募基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)從事私募基金服務(wù)活動(dòng),應(yīng)當(dāng)恪盡職守,履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三條,從事私募基金業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則,維護(hù)投資者合法權(quán)益,不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
【第12篇】什么是分級(jí)基金子份額
分級(jí)基金子份額又叫“結(jié)構(gòu)型基金”,是指在一個(gè)投資組合下,通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解,形成兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類(lèi)或多類(lèi)份額,并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。
例如拆分成兩類(lèi)份額的母基金凈值=a類(lèi)子基凈值xa份額占比%+b類(lèi)子基凈值xb份額占比%。
如果母基金不進(jìn)行拆分,其本身是一個(gè)普通的基金。
【第13篇】新發(fā)基金的凈值是多少
1、一只新發(fā)基金。單位凈值都是從1元開(kāi)始計(jì)算。一只基金剛出來(lái)的時(shí)候是募集期,等募集期結(jié)束后就會(huì)進(jìn)入封閉期,這時(shí)候基金經(jīng)理就開(kāi)始對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行配置,基金的凈值就會(huì)發(fā)生變化,封閉期內(nèi)的基金一般會(huì)在每周五晚上公布凈值。
2、封閉期結(jié)束后。基金就會(huì)進(jìn)入開(kāi)放期,場(chǎng)外的基金會(huì)在每個(gè)交易日的15:00公布凈值,而場(chǎng)內(nèi)的etf基金則在交易日時(shí)間內(nèi)每15秒公布一次凈值。
3、新發(fā)基金相對(duì)于老基金而言。優(yōu)勢(shì)在于購(gòu)買(mǎi)費(fèi)率比較低,但是由沒(méi)有歷史業(yè)績(jī),投資者較難對(duì)基金的前景進(jìn)行判斷,但是投資者可以根據(jù)基金經(jīng)理的信息以及基金大致的標(biāo)的范圍入手進(jìn)行判斷。
【第14篇】什么是基金認(rèn)購(gòu)
基金認(rèn)購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金份額的過(guò)程。
基金購(gòu)買(mǎi)分認(rèn)購(gòu)期和申購(gòu)期?;鹗状伟l(fā)售基金份額稱(chēng)為基金募集,在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為稱(chēng)為基金的認(rèn)購(gòu),一般認(rèn)購(gòu)期最長(zhǎng)為一個(gè)月。
【第15篇】基金回調(diào)和下跌的區(qū)別
基金回調(diào)和下跌的主要區(qū)別是性質(zhì)不同、原因不同、特點(diǎn)不同。
具體如下:
1、性質(zhì)不同。回調(diào):是指在價(jià)格上漲趨勢(shì)中,受到賣(mài)方打壓而暫時(shí)回落的現(xiàn)象。下跌:股票下跌,指股票大幅度下降。
2、原因不同。回調(diào):價(jià)格由于上漲速度太快,受到賣(mài)方打壓。下跌:股票下跌可以有很多原因,整個(gè)行業(yè)板塊的下跌,整個(gè)股票市場(chǎng)的下跌,公司盈利業(yè)績(jī)等的不理想,公司負(fù)面的事件消息等等,這些會(huì)直接或間接地導(dǎo)致股票下跌。
3、特點(diǎn)不同。回調(diào):回調(diào)幅度小于上漲幅度,回調(diào)后將恢復(fù)上漲趨勢(shì)。下跌:主力資金退出市場(chǎng)。
【第16篇】證券基金主要投資什么
證券投資基金,是指通過(guò)發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立的基金財(cái)產(chǎn),由基金管理人管理、基金托管人托管,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資,基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。投資基金按其投資方向的不同可分為產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、證券投資基金。
證券投資基金是以集資的方式集合資金用于證券投資。集資的方式主要是向投資者發(fā)行基金券,將眾多投資者分散的小額資金匯集成一個(gè)較大數(shù)額的基金,對(duì)股票、債券等有價(jià)證券進(jìn)行投資。
證券投資基金是利用信托關(guān)系進(jìn)行證券投資。所謂信托,就是將本人的財(cái)產(chǎn)委托給可以信賴(lài)的第三者,讓其按照本人的要求加以管理和運(yùn)用的行為。投資者將財(cái)產(chǎn)委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資,就是對(duì)該機(jī)構(gòu)的信任,而該機(jī)構(gòu)完全是按照投資者的要求進(jìn)行管理和投資,并將收益分配給投資者,顯然這是一種信托行為。
證券投資基金是間接的證券投資方式。投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后,基金以自己的財(cái)產(chǎn)投資于證券市場(chǎng),顯然投資者的證券投資是間接的。因此,投資者不能參與發(fā)行證券的公司的決策和管理。